השורה התחתונה:
בטופס ההרשמה לשירות ציינתם שבמהלך שש השנים האחרונות משכתם כספים מקרן ההשתלמות וזה יכול להשפיע על החזר המס שלכם. כדי שנוכל לקחת בחשבון את המשיכה בבדיקה שלנו, אנחנו צריכים כמה מסמכים. במדריך הזה נעזור לכם להבין בדיוק איזה מסמכים אנחנו צריכים, ואיך תוכלו להשיג אותם.
למה אנחנו צריכים את זה?
משיכת קרן השתלמות היא בעצם הכנסה, ולכן יש להתחשב בה במהלך הבדיקה ולדווח עליה בעת הגשת הבקשה למס הכנסה.
מה אם אני לא יודע/ת מאיזה חברה משכתי את קרן ההשתלמות?
אם אינכם יודעים מאיזה חברה משכתם את קרן ההשתלמות – אל דאגה. קודם כל, אפשר לחפש בחשבון הבנק את ההפקדה ולראות איזו חברה הפקידה את הסכום לחשבון שלכם. אם זה לא הצליח, אפשר לפנות למסלקה הפנסיונית (בעלות של 20 ש״ח), ולבדוק באיזה חברות יש או הייתה לכם קרן השתלמות.
מה אנחנו צריכים?
בשביל שנוכל לקחת בחשבון בבדיקה שלנו את המשיכה מקרן ההשתלמות, יש מספר מסמכים שלא נוכל להתקדם בלעדיהם:
1. אישור משיכה – אישור משיכה הוא מסמך שבו חברת הביטוח מאשרת את המשיכה שביצעתם מקרן ההשתלמות. על המסמך חייב להיות כתוב:
1. התאריך שבו בוצעה המשיכה.
2. הסכום שאותו משכתם.
3.המס ששילמתם בעת המשיכה (במידה ולא נלקח מס, יהיה רשום 0).
דוגמא לאישור משיכה:
2. אישור ותק – אישור ותק הוא מסמך מחברת הביטוח שבו מופיע תאריך הותק של הקרן/ תאריך פתיחת הקרן.
כל אישור שבו מצוין תאריך זה מהווה אישור ותק תקין. בחברות מסוימות, סעיף זה נקרא גם "ותק הכספים לעניין מס הכנסה".
דוגמאות לאישורי ותק תקינים:
איך משיגים את המסמכים?
מטעמי אבטחת מידע של חברות הביטוח, לא נוכל להשיג עבורכם את המסמכים.כדי לעזור לכם להשיג את המסמכים הרלוונטים, ריכזנו כאן עבורכם את דרכי ההתקשרות עם חברות הביטוח השונות:
אנחנו מציעים שתשתמשו בטקסט הבא בעת הפניה שלכם לחברת הביטוח:
"שלום,
ייתכן שמשכתי מכם כספים מקרן ההשתלמות בין השנים 2016-2021, על כן אבקש שתשלחו לי למייל אישור ותק, וגם אישור משיכה רלוונטי או אישור פדיון.
אם לא ביצעתי משיכה מקרן ההשתלמות בשנים אלו – אשמח לעדכון במייל חוזר.
תודה רבה. "